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把比特币用作储蓄

隔夜大饼(BTC)有一点儿止住了跌势,多空双方在42-43k之间鏖战一宿。我逢跌加仓了一些42k的大饼和10.45刀的Uniswap。现在的加仓都是“水下”,也就是所谓的向下摊平成本——当然,对大饼来说,不包括2021年之前的老仓位,那些成本就太低了。

还是那句老话,在市场满街鲜血淋漓时买入,即使那里面有你自己的血。“水下”,就是说自己的仓位正在浮亏,这就宛若是自己在“流血”。这时候要做的,不是割肉离场,甚至不是割肉避险、等更低再买回,而是坚持八字诀,坚持加仓,向下摊平持仓成本。

不过往往在这个时候,我们噤若寒蝉、呆若木鸡。在看熊压力之下,我们不敢飞蛾扑火、自投罗网。因为我们会害怕熊市的来临,会害怕一套套四年(一个比特币周期),甚至会终身套牢(如果加密市场彻底走向失败的话),所以我们悲观、恐惧,不敢行动。

在流血时逢跌加仓,是最划算的买卖。这样的加仓,已经是在不断地降低持仓成本。

打折大减价的时候,便不再喜爱了,甚至生出厌恶心,不想买入了。当不断提价的时候,反而着急抢购。这委实是一种错误。逢跌加仓,就是一种诚心的检验。俗话说,心诚则灵。喜涨恶跌,本质上还是一种投机心。如果连投资的诚心都没有,又岂敢奢望投资能够取得成功呢?

有人为了保住自己的收益率,或者说是保住自己每次买入的浮盈,就制定了一个很有趣的策略。这个策略就是锁定一个价格水平,建仓之后终生不再加仓。比如,如果他曾经在过去的熊市中建仓,假设每一批加仓都在1万刀以下好了。那么他就锁定1万刀这个价格,终生不在1万刀以上再加仓。这样只要大饼不跌破1万刀,于是他就不仅总体仓位不会亏损,而且也不会有任何一笔买入发生亏损。

如果他在5万刀的时候加了一点儿新仓位。那么他的总持仓成本就提高了一点儿,即使市场下跌到4万刀,仍然不太可能跌破他的持仓成本,也就是说,他的总体仓位仍然是盈利的。但是就是他5万刀新加的那一点儿新仓位,目前处于水下,那么他就无法忍受。

如果他有了新的增量资金,如何投资呢?他的做法是,只能投资新标的。但是这一点儿是十分错误的。因为已经有了坚实底仓的基础,本来应该更有信心继续追加投资的。而且,经过时间检验的反脆弱系统,会比新生事物有更大概率存续更长时间。

如果他逢高减了一些仓位呢,他会如何处理呢?他的做法是,不做波段,也就是一旦减仓,就绝不买回。减仓套现的资金,只用来消费或投资新标的。清醒地认识自己的能力,不去自作聪明地做波段,无疑是明智的。只不过,减仓去做新投资,不是一个好思路。

除非是做资产再平衡,否则减仓只应有一个原因,就是补充消费预算。这也意味着,如果场外现金流足以覆盖消费支出,那就终身永远不需要减仓。

这样才是把比特币作为价值存储和储蓄手段的正确用法。即,保持场外永续现金流不断,在分配完场外预算之后,结余部分不断地换成比特币并终身持有。

只有在遇到人生意外,场外现金流不足以应付,或者场外现金流暂时中断,备用金不足以支撑生活开支,这时才需要减仓。此所谓,需求驱动式的减持。

如果是逢高减持,以期在稍后回撤时买回更多,那本质上还是在做波段增币。这一定是有风险的,最大的风险就是波段增币做成了波段减币。

用比特币作储蓄,就要把比特币想象成一个银行。每个月挣了钱,花不掉的部分就存入这家银行。比特币不过是银行给你的储蓄凭证,将来可以凭此凭证取钱出来。只不过,这个凭证记录的不是你当初存进去的金额,而是一个总储蓄的占比份额。只要总储蓄的这个”共同基金“不断扩大,也就是加入进来的社会生产力不断扩大和提高,每个人都能”老有所依”、“老有所养”。

货币,不过是一个符号而已,本质上代表的是对社会生产力的一份索取权。每份索取权的价值等于社会生产力除以货币总量。重要的是社会生产力,而不是货币数量。相反的,固定上限的货币数量能够让我们享受到社会生产力的同比例提高,而不断增加的货币数量会让分母不断扩大,从而实际上稀释我们能够享受到社会生产力的份额。

所以不要在乎所谓的投资收益率。重要的是你不断地买入,不断地储蓄,不断地扩大你手中索取权的数量——当然,其实也不需要太多,因为社会生产力的发展是很快的,一点点儿份额就能保我们衣食无忧了。

把比特币用作储蓄,就不要过于关注投资指标,而是关注最重要的问题——持仓数量。

乱花渐欲迷人眼,浅草才能没马蹄。投资路上多障目,返璞归真是正途。

(公众号:刘教链。知识星球:公众号回复“星球”) (免责声明:本文内容均不构成任何投资建议。加密货币为极高风险品种,有随时归零的风险,请谨慎参与,自我负责。)